Основные виды мошенничества в отрасли кредитования

Основные виды мошенничества в отрасли кредитования

В кредитной отрасли существует большое количество мошеннических схем. Это связано с тем, что из-за большой конкуренции финансовые учреждения готовы бороться за каждого, потенциального клиента. Рассмотрим основные виды мошенничества в указанной сфере.

  1. Клиент берет кредит, возвращать который и не собирается. Он рассчитывает на два таких обстоятельства

— банк простит долг из-за незначительности суммы;

— Банк обратится в суд, который присудит выплачивать долг малыми частями на протяжении большого количества времени.

Но в этом случае банк может потребовать от клиента, в счет погашения обязательств, его личное имущество.

  1. Мошенники оформляют кредит наличными и в дальнейшем опротестовывают взятие. Они заявляют о краже документов и утверждают, что кредит брали посторонние лица. Для этого они заблаговременно обращаются в полиции и пишут заявлении о хищении документов. Таким способом они обеспечивают себе алиби.

Но у СБ банка есть возможность и инструменты доказать обратное. СБ заявляет, что в банке невозможно получить кредит по чужим документам. В данном случае страдают невиновные. В этом случае следует незамедлительно отправляться в полицию и писать заявление о том, что мошенники взяли на ваше имя кредит. Там возбуждается соответствующее дело и лицо освобождается от этой проблемы.

  1. Фирмы-однодневки. Они регистрируются только с одной целью – завладеть большим количеством денег. После регистрации фирма обращается в банк и предлагает, чтобы их клиенты брали у них кредиты на оплату товаров или услуг. В дальнейшем появляются подставные (не существующие) клиенты, которые набирают кредитов и исчезают вместе с самой фирмой.
  2. Брокерские услуги. Брокеры предлагают помощь в получении кредита и выступают в качестве поручителей. Впоследствии они заявляют, что в кредите отказано и исчезают с деньгами заемщика. Человек о случившемся узнает только тогда, когда приходит извещение о просрочках.

0 Комментариев

Оставить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

*

Яндекс.Метрика